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嘉禾人寿保险股份有限公司2011年年度信息披露报告

时间:2018-03-20 16:39来源:网络整理 作者:www.1.com
嘉禾人寿保险股份有限公司2011年年度信息披露报告 ...公司简介...风险管理状况信息...公司简介。(一)法定名称及缩写。[中文全称]...嘉禾人寿保险股份有限公司

三、风险管理状况信息

四、保险产品经营信息

五、偿付能力信息

六、其他信息

一、公司简介

(一)法定名称及缩写

[中文全称]:嘉禾人寿保险股份有限公司

[中文简称]:嘉禾人寿

[英文全称]:Jiahe Life Insurance Co.,Ltd

(二)注册资本

公司注册资本为人民币9.96亿元。

(三)注册地

北京市海淀区苏州街3号大恒科技大厦,邮编:100080

(四)成立时间

公司由北京中关村科学城建设股份有限公司、重庆国际信托投资有限公司等6家公司共同出资设立,2005年12月19日在国家工商行政管理总局登记注册,《企业法人营业执照》注册号为1000001004001号。

(五)经营范围及经营区域

公司的经营范围为人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务;上述业务的再保险业务;国家法律、法规允许的保险资金运用业务;经中国保监会批准的其他业务。

公司的经营区域有:北京市、浙江省(含宁波市)、辽宁省、山东省、湖南省、四川省、福建省、陕西省、江苏省、河北省、湖北省、山西省、河南省、安徽省。

(六)法定代表人

公司法定代表人为赖观荣

(七)客服电话及投诉电话

全国统一客服电话及投诉电话为4007795581、95581。

二、财务会计信息

(一)资产负债表

嘉禾人寿保险股份有限公司资产负债表

2011年12月31日人民币元

嘉禾人寿保险股份有限公司资产负债表(续)

2011年12月31日人民币元

附表:嘉禾人寿保险股份有限公司股东权益变动表(续)

2011年度人民币元

(二)利润表

嘉禾人寿保险股份有限公司利润表

2011年度人民币元

(三)现金流量表

嘉禾人寿保险股份有限公司现金流量表

2011年度人民币元

(四)股东权益变动表

嘉禾人寿保险股份有限公司股东权益变动表

2011年度人民币元

嘉禾人寿保险股份有限公司股东权益变动表(续)见左侧附表

(五)财务报表附注

1、财务报表编制基础

本财务报表按照财政部2006年2月颁布的《企业会计准则—基本准则》和38项具体会计准则及其应用指南、解释以及其他相关规定(统称“企业会计准则”)编制。

本财务报表以持续经营为基础列报。

编制本财务报表时,除以公允价值计量的金融工具及保险责任准备金外,均以历史成本为计价原则。资产如果发生减值,则按相关规定计提相应的减值准备。

2、重要会计政策和会计估计

重要会计政策和会计估计的完整内容参见公司互联网网站,网址如下:

3、重大会计政策与会计估计变更、会计差错更正

(1)会计政策与会计估计变更

本报告期会计估计除死亡率、退保率、个人代理渠道间接佣金率等假设,以及退保率、投资收益率等不利边际设定变更外,无其他重大会计估计变更及会计政策变更。

本年度,根据公司续期业务的发展状况,本公司将退保率的风险边际水平由+/-25%下调至+/-10%。

本年度,本公司将传统险下保单负债所使用的流动性溢价假设由上年同期的75个基点变为本年的50个基点。

本年度,根据公司资产配置和投资业务管理水平的提高,本公司将分红业务的投资收益率假设的不利情景边际改为下降0.5%的平准边际。

上述变更导致公司寿险及长期健康险责任准备金的金额下降约6,864万元,2011年亏损减少约6,864万元。

(2)会计差错更正

截至2010年12月31日,由于计提保险保障基金和监管费比例的变动,影响以前年度保险保障基金多计提67,976.73元,监管费少计提406,108.84元。以上因素造成2010年度业务及管理费增加338,132.11元,未分配利润减少338,132.11元,应交税费增加406,108.84元,保险保障基金减少67,976.73元;影响2011年度年初未分配利润减少338,132.11元。

4、或有事项、资产负债表日后事项

截至2010年12月31日,本公司无应披露的重大未决诉讼或仲裁等或有事项。

截至2011年4月13日,除以上事项外,本公司不存在其他重大资产负债表日后事项。

5、财务报表重要项目列示

财务报表重要项目列示的完整内容参见公司互联网网站,网址如下:

(六)审计报告的主要意见

公司已聘请京都天华会计师事务所有限公司(以下简称“京都”)对公司2011年年度财务报

告进行审计,签字注册会计师为刘东东和江永辉。经审计,京都认为公司财务报表已经按照企业会计准则的规定编制,在所有重大方面公允反映了嘉禾人寿保险股份有限公司2011年12月31日的财务状况以及2011年度的经营成果和现金流量,并出具了标准无保留意见的审计报告。

三、风险管理状况信息

(一)风险评估

2011年,公司在董事会和风险控制委员会的领导下,积极开展各项风险管理工作。公司通过构建全面风险管理框架,系统开展风险识别、评估和应对工作。全年各项风险暴露水平均在公司可接受范围内,公司整体风险水平可控。

在经营过程中,公司主要面临市场风险、信用风险、流动性风险、保险风险和操作风险等风险类型。公司根据各类风险的特性,选取适当的方法和工具开展风险评估工作。

1. 市场风险

市场风险是指由于利率、权益价格等的不利变动而使公司遭受非预期损失的风险,具体包括利率风险和权益价格风险。

利率风险主要源于利率的波动,公司持有固定收益类资产的价格会伴随利率波动而变化。在宏观经济预期的基础上,主要通过压力测试方法,评估公司持有固定收益类资产的利率风险水平。

在压力测试下,当债券市场收益率曲线上移50BP时,在保持现有持仓债券组合结构和规模不变的前提下,不考虑持有到期类资产,压力测试结果在可接受范围。

权益价格风险主要源于权益资产价格的波动,与资本市场表现紧密相关。在宏观经济预期的基础上,主要通过在险价值(VaR)、条件尾部期望(CTE)和压力测试等方法,评估公司持有权益类资产的权益价格风险水平。以年末公司持仓股票和基金市值为基础,采用历史VaR和参数VaR取大法,确定权益类资产的在险价值。在市场正常波动及在99%的置信度下,压力测试结果在可接受范围。

2. 信用风险

信用风险是指由于债务人或交易对手不能履行或不能按时履行其合同义务,或者信用状况的不利变动而导致的风险,具体包括交易对手风险和债券信用风险。

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